Tipos de declaraciones
Presentación de informes
Las unidades de inteligencia financiera (UIF) reciben datos de las instituciones financieras y sujetos obligados. La aplicación goAML actúa como un depósito central para establecer una base de datos de informes sobre transacciones financieras sospechosas, incluidas las de instituciones financieras (bancos, casinos, corredores de bienes raíces, etc.) que están obligados a reportar este tipo información.
Operaciones sospechosas
- existen motivos razonables para sospechar que tiene procedencia delictiva;
- parece haber sido realizada en circunstancias de complejidad inusual o injustificada;
- no parece tener fundamento económico o propósito de buena fe;
- existe sospecha razonable de que está relacionada con el financiamiento de actividades vinculadas con el terrorismo.
Principales tipos de reportes
- Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) (Cash Transaction Reports CTR): Los ROE se refieren a todos los informes de transacciones en efectivo.
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) (Suspicious Transaction Reports STR): Los ROS pueden cargarse o crearse manualmente.
- Reportes de Transacciones Inusuales (RTI) (Unusual Transaction Reports UTR): Incluyen todas las transacciones inusuales (en efectivo) que pueden ser sospechosas. Tras su revisión, una RTI puede ser descartada como no sospechosa o categorizarse como ROS. Los sujetos obligados pueden agregar uno o más archivos adjuntos o declarar una colección de una o más transacciones inusuales al mismo tiempo. El sistema procesa un archivo con varias transacciones inusuales como informes separados.
- Transferencia Internacional de Fondos (International Funds Transfer IFT): Son transacciones que implican el envío de dinero de un país a otro.
- Reporte Transfronterizo (Cross-Border Report): Son transacciones que implican transferencias transfronterizas.
- Archivo de Información Adicional (Additional Information File (AIF)): Son respuestas a solicitudes de información cuando los analistas requieren más detalles sobre transacciones, personas involucradas, cuentas o entidades.